《經(jīng)濟(jì)參考報》記者了解到，在全國的多起電信詐騙案中，一些機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)常常被不法分子利用，也給各地警方辦案造成了極大的困難。
最明顯的是許多不法分子使用了網(wǎng)絡(luò)改號軟件，以便在終端上顯示公安機(jī)關(guān)等官方號碼。例如在揭女士的這起案件中，揭女士之所以查詢“南通市公安局”的號碼與自己接到的電話號碼顯示一致，其實(shí)是犯罪嫌疑人使用了改號軟件。而據(jù)記者了解，在VOIP網(wǎng)絡(luò)電話管理上，雖然我國電信條例明文規(guī)定運(yùn)營商之間數(shù)據(jù)交換時必須隨送主叫顯示，但相關(guān)部門監(jiān)管不力，導(dǎo)致部分運(yùn)營商放縱不法分子在網(wǎng)關(guān)上隨意設(shè)置虛擬號，實(shí)施欺騙性非常強(qiáng)的任意顯號詐騙手段，普通人稍微疏忽就會步入圈套。當(dāng)前，一號通、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話已成為犯罪分子發(fā)布虛假信息的主要渠道。此外，一些改號軟件5000多元就能輕易買到，而且是正規(guī)公司開發(fā)的正版軟件。
另一方面，商業(yè)銀行各自為政，各商業(yè)銀行自成體系，數(shù)據(jù)資源都匯集在總行，對于公安機(jī)關(guān)急需的資料信息，需逐級上報查詢，而銀行卡犯罪多是跨行、跨省作案(取款)，關(guān)系錯綜復(fù)雜，如按程序一步一步走，周期長、效率低，使案件錯失調(diào)查取證的黃金時段。部分商業(yè)銀行錯誤地認(rèn)為，儲戶是受害人，和自己沒有直接聯(lián)系，不及時提供相關(guān)信息資料，不主動配合公安機(jī)關(guān)偵辦案件，延誤戰(zhàn)機(jī)，造成了犯罪活動發(fā)現(xiàn)難、線索證據(jù)收集難、犯罪空間擠壓難的“三難”局面。此外，一些銀行的設(shè)施老化、監(jiān)控失常、監(jiān)控圖像不清等，導(dǎo)致對偵查工作起到關(guān)鍵作用的資料信息失效或失去實(shí)際價值。
此外，不少銀行為了完成業(yè)務(wù)量，對銀行卡的辦理管理極不規(guī)范，利用假身份證開戶、持他人身份證開戶、利用一張身份證反復(fù)開戶現(xiàn)象十分突出。如有的銀行為提高業(yè)務(wù)量委托給外面的公司辦理，辦儲蓄卡只要身份證復(fù)印件，不需要本人持身份證原件，而復(fù)印件在人才市場等地都能輕易地得到；一些銀行卡在外面甚至公開買賣，比如有的學(xué)生辦一套工農(nóng)建交銀行的卡，兩三百元就賣給了別人。在警方偵破的一些案件中，僅收繳的銀行卡就多達(dá)400余張。而查案時，警方通常先追查銀行賬號，但追查下來很多都是無效賬號，往往導(dǎo)致線索中斷。
法律界人士認(rèn)為，要從根本上遏制電信詐騙犯罪，僅僅靠公安機(jī)關(guān)“單打獨(dú)斗”、事后介入和打擊顯然是不行的。他們從專業(yè)角度提出了建議：首先，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)警示、宣傳力度。這方面韓國、我國臺灣地區(qū)等有一些經(jīng)驗(yàn)，這些地方也曾經(jīng)歷過電信詐騙案的高發(fā)階段，其主要經(jīng)驗(yàn)是依靠社會各界進(jìn)行聲勢浩大的公益宣傳，普及防范知識。除了利用廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，還應(yīng)當(dāng)依靠單位、學(xué)校、社區(qū)等組織宣傳活動，在機(jī)場、車站、碼頭或是金融網(wǎng)點(diǎn)等場所，也應(yīng)當(dāng)在醒目位置長期設(shè)置公安機(jī)關(guān)確定的警示牌，同時可通過移動通信部門定期發(fā)送警示短信。
其次是逐步完善和落實(shí)金融、通信行業(yè)監(jiān)管法規(guī)。手機(jī)通信、互聯(lián)網(wǎng)的管理規(guī)范還有待進(jìn)一步健全完善，建議通過政府牽頭加強(qiáng)對這些行業(yè)的監(jiān)督，明確其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任，對違反規(guī)定者應(yīng)堅(jiān)決處理。
