今后投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)可以享受上門(mén)服務(wù)了。記者昨天獲悉，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)已經(jīng)正式發(fā)布了《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)則》），放開(kāi)非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)限制，明確證券公司可以通過(guò)見(jiàn)證、網(wǎng)上及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。

非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)時(shí)代來(lái)臨

過(guò)去，監(jiān)管層對(duì)券商非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)持反對(duì)態(tài)度。眼下，非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)卻得到監(jiān)管層的肯定。根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《規(guī)范》，證券公司可通過(guò)見(jiàn)證、網(wǎng)上及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)是指工作人員在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所外見(jiàn)客戶(hù)、確認(rèn)客戶(hù)身份并見(jiàn)證客戶(hù)簽署開(kāi)戶(hù)相關(guān)協(xié)議后，為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)。網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)指客戶(hù)憑有效的數(shù)字證書(shū)登錄網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)、簽署開(kāi)戶(hù)相關(guān)協(xié)議后，證券公司為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)。面對(duì)這一利好消息，多數(shù)券商均表示，營(yíng)業(yè)部要轉(zhuǎn)型為輕型營(yíng)業(yè)部，非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)就是一大推力。

多項(xiàng)規(guī)定防范風(fēng)險(xiǎn)

據(jù)中證協(xié)有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，《規(guī)范》為有效控制風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)證券公司采用見(jiàn)證、網(wǎng)上等開(kāi)戶(hù)方式提出更高的規(guī)范性要求。《規(guī)范》針對(duì)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)做出以下特別規(guī)定：一是強(qiáng)化開(kāi)戶(hù)見(jiàn)證人員制衡機(jī)制，確保開(kāi)戶(hù)見(jiàn)證人員工作獨(dú)立性；二是加強(qiáng)見(jiàn)證地點(diǎn)管理；三是強(qiáng)調(diào)見(jiàn)證留痕；四是加強(qiáng)重要合同及憑證管理。針對(duì)網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)做出以下特別規(guī)定：一是要求憑合法有效數(shù)字證書(shū)辦理業(yè)務(wù)；二是強(qiáng)調(diào)證券公司應(yīng)對(duì)數(shù)字證書(shū)記載的個(gè)人信息與賬戶(hù)有關(guān)個(gè)人信息的一致性進(jìn)行比對(duì)；三是強(qiáng)調(diào)網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)提示。

回訪需留痕跡

記者注意到，《規(guī)范》還強(qiáng)化了回訪要求。明確了回訪組織、回訪內(nèi)容、回訪時(shí)間以及回訪留痕等要求。回訪內(nèi)容上，強(qiáng)調(diào)應(yīng)確認(rèn)客戶(hù)身份、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)意愿、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)方式等；在回訪時(shí)間上，明確了證券公司須在賬戶(hù)開(kāi)通前完成對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)的回訪，不僅對(duì)見(jiàn)證、網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)回訪做了專(zhuān)門(mén)規(guī)定，還進(jìn)一步強(qiáng)化了現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)回訪要求。